ANALISIS YURIDIS ATURAN PRINSIP MENGENAL NASABAH DALAM MENCEGAH TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG PADA TRANSAKSI PERBANKAN

Tindak pidana pencucian uang banyak terjadi di Indonesia, bank sebagai badan usaha yang menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan dan menyalurkannya kepada masyarakat dalam bentuk kredit dan atau bentuk-bentuk lainnya dalam rangka meningkatkan taraf hidup masyarakat, menjadi salah satu tempat untuk melakukan pencucian uang, oleh karena itu diperlukan aturan mengenal nasabah untuk mencegah terjadinya tindak pidana pencucian uang, Prinsip Mengenal Nasabah adalah prinsip yang diterapkan LPEI untuk mengetahui identitas Nasabah, memantau kegiatan transaksi Nasabah termasuk pelaporan transaksi yang mencurigakan. Prinsip mengenal nasabah dan anti pencucian uang sebagai salah satu upaya untuk mencegah masuknya uang hasil tindak kejahatan ke dalam industri perbankan, Bank Indonesia telah menerbitkan ketentuan terkait dengan pencucian uang sejak tahun 2001 mengenai Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. Untuk meneliti hal tersebut penulis menggunakan metode penelitian hukum normatif dan menggunakan pendekatan perundang-undangan dengan mengacu kepada aturan hukum yang berlaku. Berdasarkan hasil penelitian ditemukan bahwa secara umum tindak pidana pencucian uang didominasi dari tindak pidana narkotika dan korupsi sebagai tindak pidana asalnya. Penulis akan melakukan penelitian mengenai permasalahan tersebut dengan identifikasi masalah sebagai berikut: 1) Bagaimana aturan prinsip mengenal nasabah dalam transaksi perbankan dikaitkan Tindak Pidana Pencucian Uang? 2) Bagaimana prinsip pertanggungjawaban perbankan setelah terjadinya Tindak Pidana Pencucian Uang?. Penelitian yang dilakukan bersifat deskriptif analitis yang menggambarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku, dikaitkan dengan teori-teori hukum dalam praktek pelaksanaan yang menyangkut permasalahan yang diteliti, metode pendekatan yang digunakan adalah pendekatan normatif yuridis yaitu penelitian yang berpegang teguh pada ilmu hukum dan segi-segi yuridis. Hasil dari penelitian ini adalah sebagai berikut: 1) prinsip mengenal nasabah dalam transaksi perbankan dikaitkan Tindak Pidana Pencucian Uang dimaksudkan Penerapan prinsip mengenal nasabah dimaksudkan dapat mendorong terselenggaranya prinsip kehatihatian dalam rangka mengurangi risiko usaha yang dihadapi bank dalam menjalankan kegiatan usaha yaitu operational risk, legal risk, concentration risk, dan reputational risk. 2) prinsip pertanggungjawaban perbankan setelah terjadinya Tindak Pidana Pencucian Uang adalah Pertanggungjawaban Perbankan Dalam Pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang. Digunakan Prinsip kehati-hatian bank sebagai upaya pencegahan tindak pidana pencucian uang yang menjadikan bank sebagai media atau sarana tindak pidana tersebut adalah dengan menerapkan prinsip bank yakni prisnsip mengenal nasabah. Sebagaimana yang telah diatur dalam Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.3/10/PBI/2001 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer) sebagai pengaturan pertama dari prinsip mengenal nasabah, dan telah diubah dengan PBI No.5/21/PBI/2003, yang dimaksud dengan prinsip mengenal nasabah adalah prinsip yang diterapkan bank untuk mengetahui identitas nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk pelaporan transaksi yang mencurigakan, nasabah dalam pengertian disini adalah nasabah yang menggunakan jasa bank.

1.  UEU-Master-31910-COVER Image.Marked.pdf - 305 KB
2.  UEU-Master-31910-HALAMAN PENGESAHAN Image.Marked.pdf - 436 KB
3.  UEU-Master-31910-ABSTRAK Image.Marked.pdf - 247 KB
4.  UEU-Master-31910-KATA PENGANTAR Image.Marked.pdf - 936 KB
5.  UEU-Master-31910-DAFTAR ISI Image.Marked.pdf - 251 KB
6.  UEU-Master-31910-DAFTAR PUSTAKA Image.Marked.pdf - 305 KB
7.  UEU-Master-31910-BAB1 Image.Marked.pdf - 507 KB

• ANALISIS PENGARUH RASIO PROFITABILITAS TERHADAP HARGA SAHAM PADA CONSUMERS GOOD INDUSTRY FOOD AND BEVERAGES YANG LISTED DI BURSA EFEK INDONESIA PERIODE 2003-2007
• PENGARUH ANALISIS FUNDAMENTAL TERHADAP HARGA SAHAM PERUSAHAAN MANUFAKTUR SUB SEKTOR INDUSTRI KOMPONEN DAN OTOMOTIF YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA PERIODE 2006 � 2010
• PENGARUH MANAJEMEN LABA TERHADAP PENGUNGKAPAN LAPORAN KEUANGAN PADA PERUSAHAAN FOOD AND BEVERAGES YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA (BEI) PERIODE 2009 - 2011
• PERMASALAHAN AKUNTANSI YANG TIMBUL DALAM PENGGABUNGAN LAPORAN KEUANGAN KANTOR PUSAT DAN KANTOR CABANG PADA PT. INBISCO NIAGATAMA SEMESTA
• ANALISIS FAKTOR-FAKTOR YANG MEMPENGARUHI KEBIJAKAN DIVIDEN PADA PERUSAHAAN MANUFAKTUR DI INDONESIA PERIODE TAHUN 2008-2011
• PENGARUH GOOD CORPORATE GOVERNANCE DAN PENGUNGKAPAN LAPORAN KEUANGAN TERHADAP NILAI PERUSAHAAN PADA INDUSTRI PROPERTY DAN REAL ESTATE YANG TERDAFTAR DI BEI PERIODE 2010-2011
• PERMASALAHAN AKUNTANSI YANG TIMBUL DALAM PENGGABUNGAN LAPORAN KEUANGAN KANTOR PUSAT DAN KANTOR CABANG PADA PT. INBISCO NIAGATAMA SEMESTA
• ANALISA RASIO ARUS KAS UNTUK MENILAI KINERJA KEUANGAN PADA PT TEMPO INTI MEDIA Tbk
• TINJAUAN TATA RUANG UNIT KERJA REKAM MEDIS DI RUMAH SAKIT AN � NISA TANGERANG
• EVALUASI KEBERADAAN DAN PENGGUNAAN RUANG TERBUKA DI KALIBATA CITY